Doradztwo kredytowe polega między innymi na przygotowaniu rekomendacji odnośnie do wzięcia kredytu. Składa się z doradzania klientowi, ustalenie jego możliwości pieniężnych, indywidualnego dopasowania ofert oraz wyjaśniania ryzyka i wymogów prawnych związanych z podpisaniem umowy kredytowej. Dlaczego warto skorzystać z tego typu usług i do kogo się zgłosić? Przeczytaj artykuł i dowiedz się więcej.
Kim jest doradca finansowy i jakie usługi oferuje?
Ekspert finansowy to specjalista, którego podstawowym zadaniem jest ochrona majątku i zapewnienie klientowi maksymalnego bezpieczeństwa finansowego. Zwykle działa jako pośrednik między bankiem a klientem, pomagając mu w załatwieniu różnorodnych spraw. Dlatego też powinien rozumieć, jak działają produkty finansowe, które oferuje, a także jak wygląda w tej chwili ich rynek. Aby wykonywać zawód niezależnego doradcy, trzeba posiadać zezwolenie od Komisji Nadzoru Finansowego, zostać wpisanym do rejestru doradców, a także opłacać składkę członkowską i wyposażyć się w odpowiednie ubezpieczenie OC.
Usługi, które może nam zaoferować taka osoba to między innymi:
- wsparcie informacyjne w aspekcie wyboru kredytu
- rozwój budżetu
- prognozowanie miesięcznych dochodów i wydatków i pomoc w prowadzeniu planu finansowego
- wybór odpowiednich programów inwestycyjnych
- przygotowywanie raportów statystycznych
- doradztwo w zakresie wyboru pakietów ubezpieczenia
- pomoc przy kompletowaniu i przedkładaniu dokumentów w bankach i instytucjach finansowych
Czy warto zdecydować się na pośrednictwo finansowe?
Jeśli jeszcze masz wątpliwości, to warto wspomnieć, że do plusów współpracy z doradcą finansowym należą:
- Oszczędność czasu
- Pomoc fachowca, który zna aktualne oferty
- Dokładna analiza potrzeb oraz finansów
- Możliwość wyboru wśród wielu firm na rynku
- Koordynacja procesów finansowych
- Profesjonalna prezentacja informacji
- Ograniczenie stresu związanego z całą procedurą kredytową
Powyższe zalety zdecydowanie przeważają na korzyść doradztwa finansowego i kredytowego. Jak wszędzie, tak i tutaj istnieje niestety ryzyko finansowe. Dlatego tak ważne jest, aby wybierając doradcę kierować się tylko i wyłącznie do sprawdzonych firmy, z dobrymi opiniami wśród klientów oraz długim doświadczeniem w branży. Takim przykładem jest niezależna firma DDF24 Eksperci finansowi Dariusz Wasilewski z Zielonej Góry, która posiada wszystkie wyżej wymienione cechy, a do każdego klienta podchodzi indywidualnie i z wielkim zaangażowaniem.
